华北地区某城商行交易级大总账

项目背景

华中某市级城商行，资产规模约2200亿元

问题与挑战

•多年前已投产的主要应用系统，现系统结构老化，影响生产运行稳定性；

•原有系统架构紧耦合，难以适应银行体系内市场和业务飞速发展，无法有效支持利率市场化、各地自贸区、人民币国际化、互联网金融等新兴业务发展要求；

•信息分散，统计困难，无法有效挖掘数据价值，难以对经营成果和方向做出客观指导；

•系统间对账困难，查账复杂，存在安全隐患。

解决方案

•建设一个独立的交易级大总账系统，接管核心系统的总账、报表、对账、年终决算等职能，达到“瘦核心”的目的。

•构建一个基于交易级流水的多维度统计分析体系，让管理层跳出科目之外，从不同的角度(产品、条线、客户、客户经理等)来看经营结果。

•规范化全行的产品体系，为后续构建全行统一的管理会计平台打下数据基础，交易级大总账的数据粒度是最细的，可以为后续的管理会计应用提供底层数据。

•建立客户帐管理功能，及时、准确的整合会计信息和业务信息，并实现财务报表到账户信息再到账户交易的穿透式信息查询，使得在统计分析等工作上取得极大的拓展和方便。

•构建严苛的对账体系，保障了账务体系的完整性和准确性。

项目价值

•核心系统跑批时间大幅度减少，运行更加稳定

•可以快速地从交易级大总账系统中抓取最细粒度的交易级数据，满足数据统计分析的需求

•构建全行统一的对账体系，自动完成账务核对和错账定位，减轻业务人员的工作量

•实现了多维度的数据统计和分析功能，为管理会计平台提供基础数据