华东某银行交易级大总账

项目背景

华东某省级城商行，资产规模超2万亿元

问题与挑战

•随着外围系统越来越多，核心系统运行压力越来越大，跑批时间越来越长

•信息分散在各个业务系统，查询统计非常麻烦，领导要一个数据需要等很长时间，而且数据准确性没有办法保证

•原来的总账只能从科目的角度来展现经营结果，没有产品、条线、客户、客户经理等角度的经营数据统计

•系统间对账困难，一旦发现错账，定位非常困难，处理错账也很麻烦

解决方案

•建设一个独立的交易级大总账系统，接管核心系统的总账、报表、对账、年终决算等职能，达到“瘦核心”的目的。同时，构建一个基于交易级流水的多维度统计分析体系，让管理层跳出科目之外，从不同的角度(产品、条线、客户、客户经理等)来看经营结果。

•规范化全行的产品体系，为后续构建全行统一的管理会计平台打下数据基础，交易级大总账的数据粒度是最细的，可以为后续的管理会计应用提供底层数据。

•交易级大总账还提供了基于“产品+服务”的全行统一的会计核算引擎，能够为银行实现全行统一核算，达到“业会分离”的目标。基于江苏银行的IT规划，会计引擎未在此项目中运用。

项目价值

•核心系统跑批时间大幅度减少，运行更加稳定

•可以快速地从交易级大总账系统中抓紧最细粒度的交易级数据，满足数据统计分析的需求

•构建全行统一的对账体系，自动完成账务核对和错账定位，减轻业务人员的工作量

•实现了多维度的数据统计和分析功能，为管理会计平台提供基础数据